Coast FIRE
Épargner fort tôt, puis arrêter et laisser la croissance vous porter jusqu’à la retraite. Vous travaillez encore, mais seulement pour le présent.
De quoi s’agit-il
Le Coast FIRE sépare deux objectifs : payer le présent et épargner pour plus tard. Une fois votre épargne assez grande pour atteindre seule votre objectif de retraite, il vous suffit de gagner ce que vous dépensez.
Pour qui
Pour les personnes qui ont beaucoup épargné dans la vingtaine ou la trentaine et veulent un emploi plus calme, un temps partiel ou une reconversion sans renoncer à l’indépendance.
L’angle suisse
Pendant que vous travaillez, les années de cotisation AVS et les bonifications de la caisse de pension continuent de s’accumuler, même avec un salaire plus bas. Le Coast FIRE est donc plus fort en Suisse que la formule simple ne le laisse croire. Un salaire plus bas signifie aussi une rente plus petite : vérifiez les deux.
Comment le modéliser
Utilisez l’outil Coast FIRE pour trouver votre nombre coast. Dans le calculateur, indiquez votre épargne et une épargne mensuelle nulle pour voir quand votre capital actuel suffirait seul. Plus de détails dans Lean, Fat, Barista et Coast FIRE.
Outils pour ce plan
Termes
Questions fréquentes
Quand atteint-on le Coast FIRE ?
Quand votre épargne actuelle, rémunérée à un rendement réel prudent jusqu’à l’âge de la retraite, atteindrait le montant alors nécessaire. L’outil Coast FIRE le vérifie.
Fonctionne-t-il avec les rentes suisses ?
Oui, et les rentes aident : l’AVS et la caisse de pension continuent de croître pendant que vous travaillez, donc le capital nécessaire à la retraite est plus petit.
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