Coast FIRE
Risparmiare molto presto, poi smettere e lasciare che la crescita ti porti alla pensione. Lavori ancora, ma solo per il presente.
Cos’è
Il Coast FIRE separa due obiettivi: pagare il presente e risparmiare per dopo. Quando il patrimonio è abbastanza grande da arrivare da solo all’obiettivo di pensione, devi solo guadagnare quanto spendi.
Per chi
Per chi ha risparmiato molto a venti o trent’anni e vuole un lavoro più tranquillo, un tempo parziale o un cambio di carriera senza rinunciare all’indipendenza.
Il punto di vista svizzero
Mentre lavori continuano ad accumularsi anni di contributi AVS e accrediti della cassa pensioni, anche con un salario più basso. Per questo il Coast FIRE in Svizzera è più forte di quanto dica la formula semplice. Un salario più basso significa però anche una rendita più piccola: verifica entrambe.
Come modellarlo
Usa lo strumento Coast FIRE per trovare il tuo numero coast. Nel calcolatore inserisci il patrimonio e un risparmio mensile pari a zero per vedere quando basterebbe da solo il capitale attuale. Approfondisci in Lean, Fat, Barista e Coast FIRE.
Strumenti per questo piano
Termini
Domande frequenti
Quando raggiungo il Coast FIRE?
Quando il patrimonio di oggi, con un rendimento reale prudente fino all’età di pensione, raggiungerebbe l’importo necessario allora. Lo strumento Coast FIRE lo verifica.
Funziona con le rendite svizzere?
Sì, e le rendite aiutano: AVS e cassa pensioni continuano a crescere mentre lavori, quindi il capitale necessario alla pensione è più piccolo.
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Lean, fat, barista, coast: quale FIRE fa per te
Quattro strade verso l’indipendenza finanziaria, dal budget lean da CHF 2’500 a quello fat da CHF 7’000. Cosa richiede ciascuna in franchi e a chi si adatta.