Lean FIRE
Vivere con meno, aver bisogno di meno, smettere prima. Il Lean FIRE scambia comfort con tempo e funziona meglio con un margine voluto.
Cos’è
Il Lean FIRE punta all’indipendenza con un budget ben sotto la media attuale, per esempio CHF 2’500-3’000 al mese. Poiché il capitale necessario è la spesa divisa per il tasso di prelievo, ogni franco di cui non hai bisogno riduce l’obiettivo di 25-30 franchi.
Per chi
Per chi vive già in modo semplice, preferisce il tempo alle cose o pensa di trasferirsi in un luogo più economico. È adatto anche a chi conta di guadagnare qualcosa più avanti; allora il lean diventa barista FIRE.
Il punto di vista svizzero
I premi della cassa malati continuano dopo il lavoro e crescono con l’età; le riduzioni dei premi dipendono dal reddito imponibile, il che può aiutare con un budget lean. I contributi AVS per persone senza attività lucrativa partono da un minimo di qualche centinaio di franchi all’anno se la sostanza è modesta.
Come modellarlo
Inserisci il budget lean come spesa e continua a risparmiare quanto risparmi oggi. Poi verifica il tasso di prelievo con un brutto inizio, perché un budget stretto lascia meno spazio per tagliare. Approfondisci in Lean, Fat, Barista e Coast FIRE.
Strumenti per questo piano
Termini
Domande frequenti
Quanto si possono ridurre le spese in Svizzera?
Casa e cassa malati fissano il minimo. Molti piani lean prevedono un comune più economico, un appartamento più piccolo o condiviso e uno stile di vita volutamente semplice.
Qual è il rischio principale?
Poco margine per gli imprevisti. Affitti più alti, spese sanitarie o cambiamenti familiari possono superare il piano. Tieni una riserva e la possibilità di guadagnare qualcosa se serve.
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