FIRE
Financial Independence, Retire Early. Épargner et investir jusqu’à ce que votre épargne finance votre vie et que le travail devienne un choix.
L’idée tient moins à arrêter qu’à choisir. En Suisse, un plan FIRE doit couvrir les années jusqu’à l’AVS, la caisse de pension et le 3e pilier. Beaucoup utilisent l’indépendance pour un temps partiel, une reconversion ou de longues pauses plutôt que pour une retraite complète.
Outils associés
Termes liés
- Nombre FIL’épargne nécessaire pour que vos placements couvrent vos dépenses pour le reste de votre vie.
- Taux d’épargneLa part de votre revenu net que vous épargnez et investissez chaque mois.
- Lean FIREL’indépendance financière avec un budget volontairement modeste, donc un capital plus petit et une date plus proche.
- Coast FIRELe moment où votre épargne pourrait croître, sans nouveaux versements, jusqu’au montant nécessaire à la retraite.
À lire
Bases du FIRE
Qu’est-ce que FIRE, et est-ce que ça marche en Suisse ?
FIRE consiste à bâtir un capital qui couvre vos dépenses pour que le travail devienne facultatif. Comment ça marche en Suisse, ce qui aide et ce qui complique.